Výroční revize plánu
Každý rok se sejdeme, projdeme výsledky, aktualizujeme projekce a upravíme alokaci portfolia, pokud to situace vyžaduje.
Služba · Poradenství
Jeden poradce, jeden plán, žádné přepojování
V Malý Studiu máš vždy jednoho konkrétního člověka, který zná tvůj příběh od začátku.
Jak funguje dlouhodobé poradenství
Poradenství v Malý Studiu není jednorázový produkt. Spolupráce začíná úvodní konzultací (bezplatnou), pokračuje sestavením důchodového plánu a pokračuje každoroční revizí. Průměrná délka spolupráce s naším klientem je 7 let — to nám dává prostor reagovat na změny v životě: nové zaměstnání, prodej nemovitosti, změna rodinné situace, přiblížení důchodového věku. Poplatek za poradenství je fixní roční odměna dohodnutá předem; nikdy nedostáváme provize za produkty.
Co zahrnuje roční poradenský vztah
Neplatíš za každý telefonát — platíš za klid, že máš odborníka po ruce.
Průběžná dostupnost
V průběhu roku tě čekají e-mailové odpovědi do 24 hodin a možnost mimořádné schůzky při větší životní změně.
Dokumentace a přehledy
Po každé schůzce dostaneš písemný záznam doporučení a aktualizovanou projekci. Žádné ústní sliby — vše v dokumentu.
Kdy poradenství nepotřebuješ
Buďme upřímní: pokud jsi teprve na začátku kariéry, máš jednoduché příjmy a žádný složitý majetek, specializované poradenství pro tebe ještě nemá plnou hodnotu. Náš ideální klient je ve věku 45–65 let, má středně složité finanční poměry a přibližuje se ke dni, kdy přestane chodit do práce. Pokud nyní nespadáš do této skupiny, rádi tě odkážeme na jednodušší a levnější řešení. Naším cílem není prodat poradenský vztah za každou cenu — je to dát ti správné řešení ve správný čas.
„Oceňuju hlavně to, že vím, na koho se obrátit. Když jsem v loňském roce prodával chatu a řešil reinvestici, nemusel jsem vysvětlovat svoji situaci od nuly. Poradce věděl vše a odpověď přišla do druhého dne. Tohle jiný poradce nedokáže.“
— Pavel Krejčí, Holicě
Chceš vědět, jestli jsme pro tebe ti praví?
Bezplatná úvodní konzultace trvá 45 minut a dáme ti upřímnou odpověď — i kdyby zněla ne.
Domluvit úvodní konzultaci